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近年は、スマホで簡単に取引できることから投資ブームが来ています。
そんな中、投資に興味を持つようになったという方は多いでしょう。
しかし、わからないことには不安を感じてしまうものです。
「初心者は何から始めたらいいのかがわからない」
「そもそも投資って何だっけ？」
この記事は、このような疑問や不安を解決するために書いています。
「急いで投資に失敗した」という失敗を避けるためも、正しい投資の知識を身につけて、豊かな人生を目指していきましょう。
目次
まず投資とは何かを知ろう
ポキちゃん、「投資」を早速始めてみたいんだけ何がおすすめかな？
私も興味があるからやってみたい！でも、何からどう始めればいいか分からないよ💦
何も知らない状態で「投資」を行うことはすごく危険だよ！しっかりと「投資」の意味から理解していこうね！
投資とは、今後に期待できる企業や人に対してお金を預け、将来的に預けた金額以上のリターンを目指すことです。
リスクをとりながら利益を得るためにお金を投ずることをいいます。
一般的には、投資とは何か？という質問に、「ギャンブルのようなもの」とか「危険だから手を出してはいけない」と答える方も多いと思います。
確かに、投資にリスクがあるため失敗することで負債や借金を抱える人が多いことも事実です。しかし、投資はギャンブルではありません。ギャンブルは、リスクを自分でコントロールできませんが、投資は知識と手法によってリスクをコントロールしやすくなっています。
この「リスク」を理解せず、考えずにお金を突っ込んでしまい、失っている人が非常に多いです。やみくもに投資を始めるのは危険なので、事前に投資の基本やリスクについてしっかり理解を深めていきましょう。
投資の種類は何があるの？
「投資」はメンタル面も大事になってくるんだね！知らなかった！
投資って、いくつも種類があるの？色々あるならしっかりと勉強しておきたいな
興味が沸いてきたようだね！そしたら、今回は４種類の投資を紹介するよ！
ここからは、投資の種類を理解していきましょう。
すべてを紹介することはできないため、ここでは初心者の方にも人気があり、投資の基本ともなる4種類の投資を解説していきます。
- 株式投資
- 不動産投資
- 仮想通貨投資（暗号資産）
- FX投資（外国為替証拠金取引）
株式投資
株式投資とは、企業が公開している株式を売買して利益を出していくことをいいます。
株式とは、企業の権利の一部のことで、株式を買うとその企業のオーナーの１人になることをイメージするとわかりやすいでしょう。
株式投資には価格変動リスクがあります。価格変動リスクとは、企業の発行する株式の価格が上がったり下がったりすることです。株式を買った場合、株価が上がれば利益になりますが、下がってしまうと損失になります。
また、株式投資では銀行預金や債券投資と違い元本保証がないことも理解しておく必要があります。
不動産投資
不動産投資は、アパートやマンション、ビルなどを購入して売買や運用をする投資です。他人に貸し出すことで得られる家賃収入や不動産を売買することで得られる売却益が主な収入となっています。
不動産投資の価値は、地域や建物の老朽化によって価格が変動していきます。また、不動産投資には価格変動リスクだけでなく、買い手や借り手が見つからないというリスクも存在します。
たとえば、急に現金が必要になり、不動産を手放して現金化したいと思っても、買ってくれる人がすぐに現れるとは限りません。
また、大きな金額になるため振り込まれるまでに時間がかかってしまうこともあります。このようにすぐに現金化できないリスクを流動性リスクと言います。
不動産投資は、多額な初期費用がかかる上に、価格変動リスクと流動性リスクの両方があるため、非常にハイリスクハイリターンな金融商品となっています。
仮想通貨投資（暗号資産）
仮想通貨投資とは、インターネット上で利用できる通貨を売買して利益を得る投資のことです。
外国の通貨に投資するように投資できますが、始まってから間もない投資であるため、価格変動が大きくリスクが高くなっています。
また、金融商品としての法整備が間に合っておらず、詐欺のような投資案件が多いため投資初心者にはおすすめできません。
FX投資（外国為替証拠金取引）
FX(外国為替証拠金取引)とは、外国為替市場において各国の通貨を売買することによって利益を出していく金融商品です。FXが人気の理由は、少ない資金で大きな利益を目指せるレバレッジというシステムがあるからです。
国内のFX業者においては、レバレッジを活用することで手持ちの資金よりも最大25倍までの取引を行うことができます。また、海外のFX業者を利用すると最大100倍以上のハイレバレッジでの取引が可能です。
利益が出ると大きく儲けることができ、失敗した場合でもロスカットシステムによって借金を抱えるリスクは少ないため総合的なリスクは少なくなっていることが強みです。
また、数千〜数万円という少ない資金から始められるため、投資初心者はまず試してみてはいかがでしょうか。FX投資の詳細はこちらの記事で詳しく紹介していますので参考にしてみてください。
投資で稼げる仕組みとは？
面白いなぁ～投資には色々な種類があるんだね！早く僕も始めたくなっちゃった！
でも、そもそもなんで私たちが投資することでお金が稼げるの？
た・し・か・に・・・・
稼げる「仕組み」すなわち本質を知ることはとっても大事なことだよ。
どうして「投資」を行うことで稼げるのかを理解していこう！
ここからは、投資で稼げる仕組みを解説していきます。投資で得られる利益は、主に「インカムゲイン」と「キャピタルゲイン」の2種類に分けられます。
2種類の違いをしっかりと理解しておくことで、投資の成功率を高めることができるはずです。難しい言葉に感じるかもしれませんが、それぞれを解説していくので勉強していきましょう。
インカムゲイン
インカムゲインとは、継続的に入ってくる収入のことです。
投資では、株式投資の配当金や不動産の家賃収入、外貨預金やFX投資の金利などが当てはまります。
金融商品を保有しているだけで、何もしなくても入ってくる利益のことを指します。インカムゲインは投資の基本で、初心者の方でも狙いやすい利益です。
また、基本的には保有しているだけで収入を得られるため日中仕事をしているサラリーマンの方でもインカムゲインは積極的に狙っていけます。
キャピタルゲイン
キャピタルゲインは、金融商品を売買するときに生じる差益のことを指します。
いわゆる「安く買って高く売る」ことで得られる利益です。インカムゲインよりも短時間で大きな利益が狙えますが、同時に大きなリスクも伴います。
投資に慣れてきて、リスク管理もしっかりできるようになればキャピタルゲイン狙いの投資も視野に入れていきましょう。投資に挑戦する際は、狙う利益はインカムゲインなのか？それともキャピタルゲインなのか？を明確にしていくと目的が明確になっていきます。
投資に向いている人の特徴
ここからは、投資に向いている人の特徴を紹介していきます。投資で資産を増やせる人がどのような人なのかを理解していきましょう。
感情をコントロールできる人
感情をコントロールできる人は、投資に向いていると言えます。投資で勝つために、もっとも大切なことは感情のコントロールです。
人は損失が出てしまうと、熱くなってすぐに取り返そうとします。その結果、リスク管理や投資資金が増えてしまい、投資ではなくギャンブルに変わってしまうのです。
どんな状況でも自分自身で決めたルールを守り、常に冷静にリスクとリターンを考えて行動できる人が投資に向いていると言えるでしょう。
情報収集が苦ではない人
続いて、情報収集が苦ではない人も投資に向いているといえます。
投資は、世界中の経済情勢や変化に影響されて価格が推移していきます。同時に、投資手法も日々変化していくことが特徴です。
そのため、常に最新情報を収集し、整理して自分の投資手法をアップデートしていかないと投資で勝ち続けることはできません。
適切なリスクをとって挑戦できる人
自分自身の状況に合わせて、適切なリスクをとって挑戦できる人は投資に向いています。特に、投資によって大きな利益を得たいと考えている方は、一定のリスクをとることは必要不可欠です。
少ない資金で利益を目指したい方は、レバレッジをかけて大きな取引を行えるFXと相性がいいでしょう。
まとめ
投資の種類について詳しく理解できたよ！マインドの部分が意外と重要になるんだね。
焦らず、しっかりと自分のペースで運用することが大事だよ。
投資とは何か？という基本的な知識や種類、投資に向いている人の特徴まで解説してきました。紹介した投資で気になるものがあれば、ぜひ挑戦してみることをおすすめします！
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